שלום חברים,  נעים להכיר.

שמי יהודית להב, מרכזת בסוכנות כנען סופר את נושא הפרישה והליכי עזיבת עבודה.

מזמינה אתכם ל"שיחה" על פרישה, קצבה, יציאה לפנסיה, פדיון פיצויים, דמי ניהול ועוד ועוד.

אשתדל לפשט בפניכם את המושגים ואת התהליך ולהציגם בצורה המובנת לכל ובשפה מדוברת.

גלו סבלנות – יהיה מעניין.

 

בדרך כלל אנחנו "נפגשים" בנושא הפרישה עם קבלת הדו"ח השנתי מחברות הביטוח / בתי ההשקעות.

אומרת  "נפגשים" … כי מעטים מביננו באמת קוראים ומנסים להבין את רזי הדו"ח.

האמת היא שהדו"חות מציגים נתונים פופולריים כמו סכומי הצבירה, דמי הניהול, תשואות שהושגו בתקופה האחרונה, פירוט התשלומים וכד'. למעשה, זה בהחלט מספיק על מנת לעקוב אחר הנתונים ולהשוות מדי תקופה.

שונה הדבר כאשר יש  ענין לבחון את הנתונים למטרת טיוב ההפרשות והכיסויים בהווה, או תכנון והערכת התוצאות כפי שיהיו בעתיד.

לצורך כך יש להיכנס לעומק מערכת המחשוב ולהפיק נתונים בהיבט עמוק ורחב יותר.   

זה השלב שרק מי שנגיש לנתונים ובקי באפשרויות הרחבות, יכול לאספם, לתרגמם הלכה למעשה ולהציג תמונה עתידית בהתאמה.

בד בבד עם ניתוח הנתונים, יש להתחשב בהיבטים רבים ושונים שמשתתפים בתמונה הכוללת:

 

  • הכרת והבנת המציאות בסביבת המבוטח.
  • פירוט ובירור נתונים כלכליים – אישיים ומשפחתיים.
  • בחינה והצגת מודלים שונים של פרישה להתאמה מרבית.
  • בחינת האפשרויות של משיכה הונית מול קצבתית
  • ניצול מרבי של הזכויות ומקלטי המס.

  

גישתנו בכנען ישירה ואישית, מושפעת ומנותבת מאווירת ואופי הסוכנות ועיקריה:  *מקצוענות  *שקיפות  *מחיר הוגן.

 

במקרה של לקוחות כנען, לגבי פוליסות שכבר מטופלות באמצעותנו, השרות אינו כרוך בתשלום !

** פניה למידע ממסלקת האוצר ובקשה לטיפול בפוליסות נוספות, תתומחר   ב ה ג י נ ו ת    ו מ ר א ש.

 

א ו ר ח י ם   מוזמנים  ל ה צ ט ר ף  למאגר לקוחות כנען וליהנות מהשרות המקצועי והמיומן בכל הנושאים .

 כ ל ל י    מוצעת אפשרות לבדיקה מקיפה   ב ת ש ל ו ם.   הנתונים  יוצגו בטבלה מרוכזת, מותאמת אישית  ". יוצגו בה ככל הנתונים הנחוצים לקבלת החלטות מהותיות ועוד, בכלל זה סימולציהTAILOR MADE"בשיטת

של נתוני הקצבה העתידית.

 

תעשו לעצמכם טובה !

בשוק פתוח, צפוף ופרוץ בתחום ביטוח החיים והפנסיה

פנו אלינו כדי ליהנות משירות מקצועי, הוגן ושקוף  מ ה ב י ת.

בית כנען סופר סוכנויות לביטוח בע"מ