מתלבטים מה לעשות עם הכסף שלכם ואיך להשקיע אותו בצורה חכמה? הנה כמה טיפים שכתבנו עבורכם:

  1.  דמי משמרת-עמלה ערכאית אותה ממשיך הבנק לגבות על ניירות ערך שבחשבון -ניתן לקבל הנחה של עד 90% מהעלות ואף ללא עלות.
  2.  עמלת קניה ומכירה-עמלה שכל לקוח משלם לבנק על קניה ומכירת נירות ערך-יש לנהל מו"מ קשוח ולדרוש הפחתה ל0.1% על כל פעולה ולא יותר.
  3.  מקלט מס לגמלאים-לקוחות מעל גיל 65 יכולים לקבל פטור ממס רווח הון של עד 20,000 ₪ וזאת במידה וינהלו כספם בפוליסה פיננסית/חלופה לתיק השקעות בבנק.
  4.  מומלץ להעלות את רמת הסיכון בקרן ההשתלמות בה יש פטור ממס רווח הון ולהקטין בהתאם בתיק ההשקעות בו משלמים מס רווח הון מהשקל הראשון.
  5. אין לרכז את כל החסכונות באותו בית השקעות/חברת ביטוח.
  6.  לאור העובדה שהריביות על החיסכון בפק"מ נמוכות מאד השארתן במסלולי פק"מ שוחקת את הערך הריאלי של הכסף.
  7. חיסכון בפוליסה פיננסית באמצעות חברת ביטוח פוטר את הלקוח מעלויות של דמי משמרת ועמלות קניה ומכירה.
  8. אין לנסות לתזמן את שוק ההון, יציאה מהשקעה (לדוגמא :במסלול כללי) בדרך כלל מתבצעת בסוף הירידות ולפני העליות…

לפרטים נוספים או פגישת יעוץ פנה ליאיר בן-דוד מנכ"ל, כנען פיננסים

yairb@cnaan.co.il
נייד:050-7104639 | טלפקס:073-2451081