מהות הביטוח:

ביטוח חיים מגן על המבוטח ומשפחתו מפני מצבים שונים כגון: מחלה, נכות ומוות.

מקרים אלו גורמים לשינוי ברמת ההכנסה של המשפחה וביטוח החיים משאיר את המצב כתיקונו. ביטוח חיים למעשה, דואג להשאיר את מצב ההכנסות של הבית כפי שהיה.

בחירת מסלול ביטוח חיים

ישנם מסלולים שונים של ביטוח חיים, כל אחד מהם מבטיח לשמור ולהגן על המשפחה בצורה אחרת.

ישנם מסלולים השמורים לבני הזוג, מסלול אחר מציע תמיכה בילדים, כך שבגיל 18 יצאו עם הון משלהם, מסלולים אחרים מציעים השקעה כספית של דמי הביטוח, כך שניתן יהיה להרוויח עליהם באמצעות השקעות שונות, ביטוח חיים קבוצתי, המסלולים למי שאיבד כושר עבודה, מבטיחים תשלום חד פעמי או תשלום חודשי קבוע.

בחירת המסלול צריכה להיעשות בהתאם להכנסה, סכום דמי הביטוח, והמוטבים להם המבוטח רוצה להוריש את הכסף למשל, במידה ויש לנו ילדים, נרצה לדאוג שהם יוכלו להחזיק הון מסוים משל עצמם, במידה ואנו מרוויחים מעט, נרצה בוודאי שסכום הכסף אותו נקבל מהביטוח, יגדל באמצעות השקעות שונות.

ערכה של סוכנות בלתי תלויה

פעולות השירות למבוטח המבוצעות ע"י קבוצת כנען:

• פגישת ייעוץ ראשונית להתאמת התכנית הפנסיונית לפרופיל האישי של המבוטח : בחירת קופה, בחירת מסלול.

• בהרבה מקרים הייעוץ אינו מסתיים בפגישה אחת.

• מעקב אחרי שינויים במצב משפחתי או שכר והתאמת המוצרים, בדרך כלל מצריך פגישה.

• עדכוני תכניות בעקבות שינויי חקיקה.

• העברת התשלומים לקופות ובקרה על קליטתם.

• תיקון ערך תשלומים שגויים במקרה של טעויות קופה.

• טיפול בתביעות אבדן כושר עבודה, פטירה, תביעות בריאות, סיעוד, מחלות קשות.

• בדיקת רישום הזכויות על שם העובד בקופות השונות.

• אישורי מס ודוחות גביה להנהלת חשבונות.

• טיפול במבוטח לאחר סיום עבודה כגון: מעקב אחרי ריסק זמני, הנחה לריסק זמני, טיפול בהעברתו למעסיק חדש.

כסוכנות הביטוח שלך אנו הזרוע המקשרת לייעוץ, ליישום ולתפעול התוכניות הפנסיוניות שלך, חוקי העבודה, תקנות המיסוי והשינויים הרגולטורים בתחום הביטוח הפנסיוני אשר מחייבים אותך לקבל ייעוץ מקצועי מבעל רישיון במספר מצבים במהלך תקופת עבודתך כפי שפורט.

מה קורה כשאין סוכנות ביטוח?

במידה ושירותים אלו לא מסופקים על ידינו, יהיה עליך להתנהל לבד מול חברות הביטוח ובתי ההשקעות הפרטיים, וללא גורם מקצועי המייצג אותך.

ביטוח חיים הוא הפתרון המתאים ביותר גם אם:

• אתה שכיר או עצמאי ואין לך חסכון פנסיוני.

• יש לך חסכונות אחרים אבל אתה רוצה בסיס כלכלי רחב יותר בגיל הפרישה.

• אתה רוצה לחסוך כספים למימון הוצאות עתידיות (לימודים / עזרה ברכישת דירה).