אנו מציעים פתרון אטרקטיבי לחיסכון נזיל לכל מטרה באמצעות קופת גמל להשקעה. הכירו את היתרונות ובואו לקבל הכוונה

כמו כולם, גם אתם רוצים לחסוך; לשים כסף פנוי במקום מנוהל, שיכול גם להניב משהו משמעותי, אבל בלי להתחייב לתקופת חיסכון. בשפה המקצועית קוראים לזה 'חיסכון נזיל לכל מטרה', או בקיצור 'תוכנית חיסכון'.

נא להכיר: קופת גמל להשקעה – 100% חיסכון נזיל

קופת גמל להשקעה היא אפיק חיסכון טהור (אין בעצם קשר לקופת גמל פנסיונית) המציע שורה של יתרונות, שהפכו אותו לאטרקטיבי ביותר בעולם החיסכון לטווח קצר:

  • הפקדות גמישות – חודשיות או חד-פעמיות – עד 70,000 ש"ח בשנה.
  • נזילות מלאה – ניתן למשוך מהחיסכון בכל עת ללא קנס.
  • ניידות מלאה – ניתן לעבור בין מסלולי השקעה באופן חופשי וללא עלות.
  • מעבר בין מסלולים אינו נחשב אירוע מס (משיכה הונית חייבת ב-25% מס רווחי הון).
  • פטור מלא ממס על משיכות חודשיות (קצבה) לחוסכים מעל גיל 60.
  • זכאות להלוואות בתנאים מועדפים כנגד החיסכון (עד 80% מסך החיסכון המצטבר).
  • עלויות נמוכות: דמי ניהול מהפקדות – עד 4% מכל הפקדה, דמי ניהול מהיתרה – עד 1.05% לשנה.

למי מתאים לחסוך בקופת גמל להשקעה?

יותר ויותר הופכות קופות הגמל להשקעה לאפיק הפופולארי ביותר לחיסכון נזיל לכל מטרה. כלומר, הן למעשה מתאימות כמעט לכל החוסכים, ומומלצות כחלופה ראשונה כמעט בכל מצב. אך יש מקרים מסוימים בהם קופת גמל להשקעה יש יתרון מיוחד:

  • להורים שמחפשים חיסכון לילדים, מעבר לחיסכון הממלכתי במסגרת 'חיסכון לכל ילד.
  • למי שמתקרבים לגיל פרישה והגיעו לתקרות ההפקדה בתוכניות הפנסיה.
  • למי שכבר פרשו לגמלאות ומעוניינים למצות יתרונות מס.
  • למי שנהנים מהכנסות עודפות ומחפשים אפיקים סולידיים.

אנחנו נאמני החיסכון שלכם

בעבר תוכניות חיסכון כגון קופת גמל להשקעה (כמובן בשמות אחרים) היו באחריות הבנקים. כחלק מן הרפורמה המקיפה בשוקי ההון והפנסיה, תוכניות החיסכון עברו לאחריות חברות הביטוח ובתי ההשקעות, והן משווקות ע"י סוכני הביטוח.

זה מוכיח שגם המחוקק הבין את מה שאנו בקבוצת כנען מיישמים כבר שנים ארוכות: ראייה הוליסטית של צרכי הלקוח (החוסך) מחייבת לרכז את החיסכון לטווח ארוך (הפנסיוני) והחיסכון לטווח קצר, תחת מטרייה מקצועית אחת, שמספקת מענה לכל צרכי החיסכון של הלקוח.

אז בואו נדבר על חיסכון אטרקטיבי למטרות שלכם.