פוליסת חיסכון

מהות פוליסת החיסכון:

  • התאמת תמהיל תיק ההשקעות/קופת הגמל לפרופיל הלקוח.
  • בקרה על איכות ניהול ההשקעה של כלל החסכונות של הלקוח.
  • ניתוח תשואות של החסכונות הקיימים ביחס לגופים דומים.
  • בקרה על גובה דמי ניהול של הקופות והחסכונות הקיימים.
  • מתן המלצות והכוונה להתמודדות מול עלויות מיותרות של הבנקים השונים.
  • מתן אפשרות צפייה בכלל התוכניות הפיננסיות והפנסיוניות של הלקוח באתר הקבוצה.
  • ניתוח צרכי הלקוח/המעסיק והבנתם, בניית תמהיל ההשקעות הרצוי בהתאם.

חמישה קריטריונים עיקריים לבחינת קופות הגמל, קרנות ההשתלמות ופוליסות החיסכון:

  1. תשואה עודפת לאורך זמן מול ממוצע קופות הגמל וקרנות ההשתלמות, הנמדדת אל מול המתחרים
    הרלוונטיים תוך שימת דגש על השוואה ברמות סיכון זהות.
  2. פיזור סיכונים: נבחנת מידת החשיפה לחו"ל.
  3. נבחנת רמת החשיפה לאג"ח המדורגות פחות מ-bbb או השקעות ללא בטוחה מספקת.
  4. ציון מדד שארפ: מדד המתאם את התשואה שהושגה מול הסיכון שנלקח.
  5. ותק וניסיון של הצוות אשר מנהל בפועל את השקעות הקופה.


הפרמטרים העיקריים שנבחנים ע"י כנען בניהול פוליסה פיננסית:

  1. בחינת התשואה לאורך זמן מול תשואת היצרנים השונים.
  2. פיזור סיכונים: נבחנת מידת החשיפה לחו"ל.
  3. וותק וניסיון של מנהלי התיק בפועל.


חשוב שתדעו,
אנחנו ממליצים על הקופות והמוצרים הפיננסים על סמך ניתוח ביצועים תקופתי של היצרנים הפיננסים השונים.

*אין באמור משום יעוץ השקעות ונייר זה אינו מחליף ניתוח תיק אישי על-ידי בעל רישיון אשר יתאים את המוצר המתאים לפי העדפות ונתוני הלקוח.