הדוח השנתי מתוכניות הפנסיה מגיע אלייך בימים אלה.
אנו ממליצים להקדיש זמן לעיון בדוח. אלו הדברים שחשוב לבדוק:
האם כבר קיבלתם את הדוח השנתי 2020 מתוכנית הפנסיה שלכם? האם עיינתם בו?
עיון בדוח השנתי מונע טעיות כספיות, ונותן לכם את כל המידע כדי לנהל את החיסכון והביטוח ביעילות ובחוכמה.
מניסיון – הבנת הדוח השנתי מייעלת את השקעתכם בשיעור של 20% בממוצע.
איך עושים זאת? הנה מדריך קצר:
מהו הדוח השנתי?
החוק מחייב את תוכניות הפנסיה השונות לדווח לחוסכים אחת לשנה על מצבם הכספי ועל הפעילות לאורך השנה. הדו"ח נשלח בכל שנה ב-31 בחודש מרץ, והוא מתייחס לשנה הקודמת. כלומר, הדוח שאתם מקבלים עכשיו מתייחס לשנת 2020 בתוכנית הפנסיה שלכם.
מה חשוב לבדוק?
נכונות הפרטים האישיים
- האם הפרטים האישיים המופיעים בדוח נכונים – שמכם, מספר תעודת הזהות, מספר התוכנית, כתובתכם וכו'.
- האם שמות המוטבים בתוכנית נכונים.
- האם קיבלתם יחד עם הדוח גם את אישור המס.
בדיקת הפקדות ויתרות
- האם יתרת הפתיחה מדויקת. ניתן להשוות לדוח קודם.
- האם שולמו התשלומים באופן סדיר
- האם ישנם חודשים שלא שולמו – לדבר על חלת
- האם כל ההפקדות עבורכם בוצעו? האם סכומי ההפקדות נכונים ותואמים להכנסתכם?
בדיקת עלויות
- כמה שילמתם דמי ניהול על הפקדות ועל החיסכון?
- האם הסכומים תואמים לשנה קודמת לשיעורי דמי הניהול שצריכים להיגבות מכם?
בדיקת סכומי הביטוח
בדוח השנתי מפורטים הקצבאות השונות שמגיעות לכם או למוטבים. הקצבה החשובה ביותר באופן עקרוני, היא כמובן קצבת הפרישה הנובעת מן החיסכון שלכם. היא מופיעה בדרך כלל בשורה הראשונה של טבלת הקצבאות.
הקצבאות האחרות ברשימה מתייחסות למקרים של אובדן כושר עבודה או מוות.
כדאי לבצע את הבדיקה של הדוח השנתי הנוכחי כאשר בידיכם גם הדוח משנה קודמת וגם תלוש השכר שלכם.
כאמור, צוות כנען לשירותכם לכל שאלה או הבהרה בכל הקשור לדוח השנתי ולתוכניות הפנסיה שלכם.
השקעות טריא ללקוחות קבוצת כנען
מערך השירות הפיננסי ללקוחות קבוצת כנען הוא בין הראשונים בישראל לאמץ את הטכנולוגיה החדשנית של טריא.
מעניין? רוצים לדעת יותר? פנו עכשיו למערך השירות הפיננסי באמצעות צור קשר, או בטלפון 03-7688410.