מהות פוליסת החיסכון:

• התאמת תמהיל תיק ההשקעות/קופת הגמל לפרופיל הלקוח.
• בקרה על איכות ניהול ההשקעה של כלל החסכונות של הלקוח.
• ניתוח תשואות של החסכונות הקיימים ביחס לגופים דומים.
• בקרה על גובה דמי ניהול של הקופות והחסכונות הקיימים.
• מתן המלצות והכוונה להתמודדות מול עלויות מיותרות של הבנקים השונים.
• מתן אפשרות צפייה בכלל התוכניות הפיננסיות והפנסיוניות של הלקוח באתר הקבוצה.
• ניתוח צרכי הלקוח/המעסיק והבנתם, בניית תמהיל ההשקעות הרצוי בהתאם.

חמישה קריטריונים עיקריים לבחינת קופות הגמל, קרנות ההשתלמות ופוליסות החיסכון:

1. תשואה עודפת לאורך זמן מול ממוצע קופות הגמל וקרנות ההשתלמות, הנמדדת אל מול המתחרים
   הרלוונטיים תוך שימת דגש על השוואה ברמות סיכון זהות.
2. פיזור סיכונים: נבחנת מידת החשיפה לחו"ל.
3. נבחנת רמת החשיפה לאג"ח המדורגות פחות מ-bbb או השקעות ללא בטוחה מספקת.
4. ציון מדד שארפ: מדד המתאם את התשואה שהושגה מול הסיכון שנלקח.
5. ותק וניסיון של הצוות אשר מנהל בפועל את השקעות הקופה.

הפרמטרים העיקריים שנבחנים ע"י כנען בניהול פוליסה פיננסית:

1. בחינת התשואה לאורך זמן מול תשואת היצרנים השונים.
2. פיזור סיכונים: נבחנת מידת החשיפה לחו"ל.
3. וותק וניסיון של מנהלי התיק בפועל.

חשוב שתדעו,
אנחנו ממליצים על הקופות והמוצרים הפיננסים על סמך ניתוח ביצועים תקופתי של היצרנים הפיננסים השונים.

*אין באמור משום יעוץ השקעות ונייר זה אינו מחליף ניתוח תיק אישי על-ידי בעל רישיון אשר יתאים את המוצר המתאים לפי העדפות ונתוני הלקוח.