פיננסים ופוליסות חיסכון
מהות פוליסת החיסכון: התאמת תמהיל תיק ההשקעות/קופת הגמל לפרופיל הלקוח. בקרה על איכות ניהול ההשקעה של כלל החסכונות של הלקוח. ניתוח תשואות של החסכונות הקיימים ביחס לגופים דומים. בקרה על גובה דמי ניהול של הקופות והחסכונות הקיימים. מתן המלצות והכוונה להתמודדות מול עלויות מיותרות של הבנקים השונים. מתן אפשרות צפייה בכלל התוכניות הפיננסיות והפנסיוניות של […]
איך ניתן להשיג תשואה אופטימלית?
במאמר זה, נלמד כיצד תוכלו להשיג תשואה אופטימלית לאחר קבלת החלטות פיננסיות נבונות. תופתעו לגלות שזה אפשרי להגדיל את התשואה בעשרות אחוזים. 'כנען' מסבירים על הפער שבין בינוני למצוין. רגע לפני הכל, כמה עובדות שחשוב לדעת על פערי תשואות: הפערים בין תשואות בקופות הגמל (לפי אותו מסלול השקעה- מנייתי) ב- 15 השנים האחרונות הינו 113.31% […]
פוליסת חיסכון – דגשים חשובים
רגע לפני ש'הולכים' על פוליסת חיסכון, חשוב שנבין מתי כדאי לבחור במוצר זה ומהן החלופות שלו. להלן טבלת השוואת תשואות במסלולים כלליים (נכון ליולי 2021): בילדותינו, ההורים או הסבים היו נוהגים לפתוח חיסכון בנקאי ארוך טווח עבורנו, לקניית דירה או ללימודים, בתקופה שעוד ניתן היה לקבל תשואה מובטחת מהמדינה. חלק מהתוכניות היו קופות גמל, והיה […]