וובינר: מי יקבל את הכספים והביטוחים שלי?

אז אם גם אתם שואלים את עצמכם: מי מוגדרים שארים ויורשים ע"פ חוק? מי יקבל את הכספים שנצברו לי בפוליסות הביטוח והחיסכון שלי? סדר הורשת הכספים והביטוחים בקרן הפנסיה? מה יקרהלכסף ולביטוחים שלי אם אין שארים? אז וובינר זה הוא בשבילכם! בוובינר זה אנו ניתן את כל הכלים הדרושים כדי לענות על שאלות אלו ועוד. […]

סקירת שווקים פיננסיים – רבעון 2 לשנת 2022

סקירת מאקרו: על החציון הראשון של שנת 2022 בכלל ועל הרבעון השני של השנה בפרט, ניתן לדבר במונחים היסטוריים, לצערנו שליליים. "החציון הגרוע זה 50 שנה", "האינפלציה הגבוהה ביותר זה 40 שנה", "עליית הריבית החדה זה 28 שנים" הם רק חלק מההשוואות שנזרקו לאוויר בשבועות האחרונים. בו בעת, לאוויר נזרקים תדיר ביטויים כמו "מיתון" או […]

וובינר: קופת חולים וביטוח בריאות- כפל ביטוחי?

אז אם גם אתם שואלים את עצמכם: האם נחוץ לי משלים שב"ן בקופת חולים? מה ההבדל בין ביטוח בריאות פרטי/קולקטיבי דרך מקום העבודה – לבין קופת חולים? איך אני אדע אם אני משלם כפל ביטוח עבור אותם כיסויים בדיוק? האם יש דרך למנוע את כפל הביטוחים – ומה עליי לעשות? אז מפגש זה הוא בשבילכם! […]

Folloapp – כך תנהלו את הכסף והביטוחים שלכם ותחסכו זמן וכסף

עולם הפיננסים והביטוחים נחשב מאז ומתמיד לתחום די מורכב להבנה עבור אנשים רבים וסובל לא מעט ממונחים קשים להבנה ואינם ברורים לאדם מן היישוב שאינו עוסק בתחום. הדבר גורם לרוב האנשים לזנוח את הטיפול בנושאים החשובים אשר משפיעים משמעותית הן על הצד הכלכלי והכספי  והן בצד ההגנה הביטוחית על החוסך ובני משפחתו. דוגמא אחת מיני […]

סקירת שווקים פיננסיים – רבעון 1 לשנת 2022

סקירת מאקרו: שנת 2022 התחילה בסערה. בחודשים ינואר ופברואר השווקים נצבעו באדום לאחר שחילחלה העובדה שהאינפלציה איננה הולכת לחלוף במהרה כפי שסברו קודם והיא כאן כדי להישאר. עובדה זו, באופן בלתי נמנע, צפויה לגרור אחריה כמות גבוהה של העלאות ריבית, מעבר למה שציפה השוק בשנת 2021. נוסף לחששות מהעלאת הריבית המהירה, בסוף פברואר החלה גם […]

מהו שיעור תחלופה? ואיך תוכלו לשפר את גובה הפנסיה שלכם

מושג חשוב שצריכים להכיר כל חוסך וחוסכת לפנסיה הוא:  "שיעור תחלופה" (יחס תחלופה) מדובר במדד שבודק את היחס בין גובה הקצבה (נטו- כולל קצבת זקנה מביטוח לאומי) הצפויה לנו ערב יציאה לפנסיה לבין המשכורת האחרונה (נטו ) לפני הפרישה. כאשר נחלק את סך ההכנסה מפנסיה בסך ההכנסה מעבודה נקבל את שיעור התחלופה האישי שלנו. ככל […]

טסים לחו"ל בראש שקט

טסים לחו"ל בראש שקט את תכנון החופשה בחו"ל אנו מתכננים לרוב בקפידה זמן לא מועט לפני הנסיעה עצמה: מחליטים על היעד, משווים מחירי טיסות, בתי מלון, מכינים מסלולים לטיול וביקורים באתרי חובה במדינה ואת אחד הדברים החשובים ביותר: רכישת ביטוח נסיעות לחו"ל אנו מבצעים לרוב ברגע האחרון ומבלי להקדיש לכך מחשבה או להבין באמת מה […]

איך לקרוא נכון את דוחות הפנסיה השנתיים –ולמה כדאי לשים לב!

אחת לשנה, במהלך חודש מרץ, נשלח לכל חוסך (בדוא"ל או בדואר) דו"ח פנסיה מסכם שנתי ובו מוצגים נתוני החסכון הפנסיוני. היות וברוב המקרים החסכון הפנסיוני הוא הנכס הפיננסי הגדול ביותר של אדם במהלך חייו – מעבר על הנתונים והבנתם הינה הכרחית לצורך התאמת החסכון וסכומי הביטוח הקיימים בו לצרכים האישיים והמשפחתיים של כל חוסך. אנשים […]

סקירת שווקים פיננסיים – סיכום לשנת 2021

סקירת מאקרו: שנת 2021 הוכיחה כי השווקים הפיננסיים למדו לחיות עם הקורונה בשלום אך דרכי ההתמודדות עמה הביאו עמם תופעות לוואי כלכליות חדשות שילוו אותנו עמוק אל תוך שנת 2022. מדדי המניות המרכזיים הציגו תשואות חלומיות, כאשר ה-S&P500 הציג את התשואה השלישית בטיבה ב-15 שנה האחרונות עם 26.2% ו ה- NASDAQ מעט מאחור עם 21.4%. […]

תשלום קצבה חודשית לילד מוגבל/נכה בקרן פנסיה

לצד הקצבה החודשית שנקבל בגיל פרישה- בכל קרן פנסיה קיים מרכיב ביטוחי למקרה פטירה: "פנסיית שארים". עמיתים רבים אינם מכירים היטב את הזכויות המגיעות לבני המשפחה במקרה פטירה, בכתבה זו נתמקד בזכויות ילד מוגבל/ נכה וגובה הקצבה החודשית לה יהיה זכאי מקרן הפנסיה במקרה פטירת ההורה.  מהי פנסיית שארים? מדובר בקצבה חודשית שתשלם קרן הפנסיה […]