וובינר: זקוקים להלוואה ופונים לבנק? עצרו!

אז אם גם אתם שואלים את עצמכם: מאילו מוצרים אפשר לקבל הלוואה, ועד איזה סכום? מה ההבדל בין הריביות בחברת הביטוח לבנקים וחברות האשראי? מהו החזר שפיצר/ גרייס/ בלון ובמה כדאי לבחור? מתי כדאי לשקול אפשרות למחזור הלוואה קיימת? מה מטרת ההלוואה: צריכה או מינוף הכסף?

וובינר: מי יקבל את הכספים והביטוחים שלי?

אז אם גם אתם שואלים את עצמכם: מי מוגדרים שארים ויורשים ע"פ חוק? מי יקבל את הכספים שנצברו לי בפוליסות הביטוח והחיסכון שלי? סדר הורשת הכספים והביטוחים בקרן הפנסיה? מה יקרהלכסף ולביטוחים שלי אם אין שארים? אז וובינר זה הוא בשבילכם! בוובינר זה אנו ניתן את כל הכלים הדרושים כדי לענות על שאלות אלו ועוד. […]

Folloapp – כך תנהלו את הכסף והביטוחים שלכם ותחסכו זמן וכסף

עולם הפיננסים והביטוחים נחשב מאז ומתמיד לתחום די מורכב להבנה עבור אנשים רבים וסובל לא מעט ממונחים קשים להבנה ואינם ברורים לאדם מן היישוב שאינו עוסק בתחום. הדבר גורם לרוב האנשים לזנוח את הטיפול בנושאים החשובים אשר משפיעים משמעותית הן על הצד הכלכלי והכספי  והן בצד ההגנה הביטוחית על החוסך ובני משפחתו. דוגמא אחת מיני […]

מהו שיעור תחלופה? ואיך תוכלו לשפר את גובה הפנסיה שלכם

מושג חשוב שצריכים להכיר כל חוסך וחוסכת לפנסיה הוא:  "שיעור תחלופה" (יחס תחלופה) מדובר במדד שבודק את היחס בין גובה הקצבה (נטו- כולל קצבת זקנה מביטוח לאומי) הצפויה לנו ערב יציאה לפנסיה לבין המשכורת האחרונה (נטו ) לפני הפרישה. כאשר נחלק את סך ההכנסה מפנסיה בסך ההכנסה מעבודה נקבל את שיעור התחלופה האישי שלנו. ככל […]

איך לקרוא נכון את דוחות הפנסיה השנתיים –ולמה כדאי לשים לב!

אחת לשנה, במהלך חודש מרץ, נשלח לכל חוסך (בדוא"ל או בדואר) דו"ח פנסיה מסכם שנתי ובו מוצגים נתוני החסכון הפנסיוני. היות וברוב המקרים החסכון הפנסיוני הוא הנכס הפיננסי הגדול ביותר של אדם במהלך חייו – מעבר על הנתונים והבנתם הינה הכרחית לצורך התאמת החסכון וסכומי הביטוח הקיימים בו לצרכים האישיים והמשפחתיים של כל חוסך. אנשים […]

תשלום קצבה חודשית לילד מוגבל/נכה בקרן פנסיה

לצד הקצבה החודשית שנקבל בגיל פרישה- בכל קרן פנסיה קיים מרכיב ביטוחי למקרה פטירה: "פנסיית שארים". עמיתים רבים אינם מכירים היטב את הזכויות המגיעות לבני המשפחה במקרה פטירה, בכתבה זו נתמקד בזכויות ילד מוגבל/ נכה וגובה הקצבה החודשית לה יהיה זכאי מקרן הפנסיה במקרה פטירת ההורה.  מהי פנסיית שארים? מדובר בקצבה חודשית שתשלם קרן הפנסיה […]

עצמאי/ שכיר- בדוק האם ניצלת את הטבות המס לשנת 2021

כמו בכל שנה, חודש דצמבר מתקרב לסיומו ועל הפרק עומד נושא הפקדות עצמאיות ומימוש הטבות המס הנובעות מהפקדות אלו. השנה האחרונה הייתה מורכבת ומטלטלת בעיקר עבור ציבור העצמאים בתקופת הקורונה, תקופה זו לימדה אותנו להתכונן לכל תרחיש מפתיע, ובתוך כך להתכונן לפרישה כבר היום על ידי הפקדות רציפות לכל אורך שנות העבודה . גובה הקצבה […]

כיצד תשפיע העלאת גיל הפרישה לנשים – על הפנסיה שלך?

ביום 4.11.2021 אישרה הכנסת כי החל מינואר 2022 יעלה גיל הפרישה לנשים מגיל 62 לגיל 65, גיל הפרישה לגברים לא משתנה כרגע- ונותר גיל 67. כיצד תבוצע בפועל העלאת גיל הפרישה? העלאת גיל הפרישה לנשים תבוצע באופן הדרגתי בפריסה של 11 שנים: ב 3 שנים הראשונות- יעלה ב 4 חודשים כל שנה. ב 8 השנים […]

ביטוח מנהלים ופנסיה

תכנון פרישה

מהו ניהול הסדר פנסיוני? אנחנו בכנען מאמינים, שניהול הסדר פנסיוני הוא לקיחת אחריות כוללת על כל ההיבטים, הן מצד הלקוח – עובד/מעסיק והן מהצד החוקתי-מקצועי ורגולטורי . לקיחת האחריות בפנסיה באה לידי ביטוי בתחומים הבאים: הצגת כל החלופות והתאמה מדויקת של התכנית הפנסיונית לצרכי ורצונות העובד. שקיפות בדמי הניהול. התייחסות להיבטים מקצועיים, כגון : דיני […]

תכנון פרישה ללקוחות כנען

קבוצת כנען מפעילה מחלקה מקצועית המתמחה בייעוץ פרישה לשכירים ולעצמאים, כחלק מתפיסת השירות הכולל לכל לקוח ודאי שמעתם כבר את המושג 'ייעוץ פרישה'. לפי נתונים על היקפי החיפוש בגוגל, מדובר בנושא מאוד מבוקש. אם אתם מעל גיל 50, יש סיכוי סביר שגם אתם בין המחפשים מידע בנושא ייעוץ לפרישה.זה הגיל בו רבים – שכירים ועצמאים […]