וובינר: מי יקבל את הכספים והביטוחים שלי?

אז אם גם אתם שואלים את עצמכם: מי מוגדרים שארים ויורשים ע"פ חוק? מי יקבל את הכספים שנצברו לי בפוליסות הביטוח והחיסכון שלי? סדר הורשת הכספים והביטוחים בקרן הפנסיה? מה יקרהלכסף ולביטוחים שלי אם אין שארים? אז וובינר זה הוא בשבילכם! בוובינר זה אנו ניתן את כל הכלים הדרושים כדי לענות על שאלות אלו ועוד. […]

וובינר: קופת חולים וביטוח בריאות- כפל ביטוחי?

אז אם גם אתם שואלים את עצמכם: האם נחוץ לי משלים שב"ן בקופת חולים? מה ההבדל בין ביטוח בריאות פרטי/קולקטיבי דרך מקום העבודה – לבין קופת חולים? איך אני אדע אם אני משלם כפל ביטוח עבור אותם כיסויים בדיוק? האם יש דרך למנוע את כפל הביטוחים – ומה עליי לעשות? אז מפגש זה הוא בשבילכם! […]

Folloapp – כך תנהלו את הכסף והביטוחים שלכם ותחסכו זמן וכסף

עולם הפיננסים והביטוחים נחשב מאז ומתמיד לתחום די מורכב להבנה עבור אנשים רבים וסובל לא מעט ממונחים קשים להבנה ואינם ברורים לאדם מן היישוב שאינו עוסק בתחום. הדבר גורם לרוב האנשים לזנוח את הטיפול בנושאים החשובים אשר משפיעים משמעותית הן על הצד הכלכלי והכספי  והן בצד ההגנה הביטוחית על החוסך ובני משפחתו. דוגמא אחת מיני […]

פיננסים ופוליסות חיסכון

מהות פוליסת החיסכון: התאמת תמהיל תיק ההשקעות/קופת הגמל לפרופיל הלקוח. בקרה על איכות ניהול ההשקעה של כלל החסכונות של הלקוח. ניתוח תשואות של החסכונות הקיימים ביחס לגופים דומים. בקרה על גובה דמי ניהול של הקופות והחסכונות הקיימים. מתן המלצות והכוונה להתמודדות מול עלויות מיותרות של הבנקים השונים. מתן אפשרות צפייה בכלל התוכניות הפיננסיות והפנסיוניות של […]

חיסכון לכל ילד

משרד האוצר והביטוח הלאומי הוציאו לדרך את תכנית חיסכון לכל ילד. החל מה-1 בינואר 2017 מפקידה המדינה 50 ש”ח בכל חודש עבור כל ילד עד גיל 18 וזאת בנוסף לקצבת הילדים החודשית המשולמת להורים מדי חודש. הסכום שייצבר במהלך שנים אלו ינוהל בתכנית חיסכון בבנק או בקופת גמל בהתאם לבחירת ההורים. ניתן להוסיף לחיסכון של כל […]

איך ניתן להשיג תשואה אופטימלית?

במאמר זה, נלמד כיצד תוכלו להשיג תשואה אופטימלית לאחר קבלת החלטות פיננסיות נבונות. תופתעו לגלות שזה אפשרי להגדיל את התשואה בעשרות אחוזים. 'כנען' מסבירים על הפער שבין בינוני למצוין. רגע לפני הכל, כמה עובדות שחשוב לדעת על פערי תשואות: הפערים בין תשואות בקופות הגמל (לפי אותו מסלול השקעה- מנייתי) ב- 15 השנים האחרונות הינו 113.31% […]

פוליסת חיסכון – דגשים חשובים

רגע לפני ש'הולכים' על פוליסת חיסכון, חשוב שנבין מתי כדאי לבחור במוצר זה ומהן החלופות שלו. להלן טבלת השוואת תשואות במסלולים כלליים (נכון ליולי 2021): בילדותינו, ההורים או הסבים היו נוהגים לפתוח חיסכון בנקאי ארוך טווח עבורנו, לקניית דירה או ללימודים, בתקופה שעוד ניתן היה לקבל תשואה מובטחת מהמדינה. חלק מהתוכניות היו קופות גמל, והיה […]

קופת גמל להשקעה – למי זה מתאים?

בשנים האחרונות, קופת הגמל להשקעה היא המוצר עם הצמיחה הגדולה ביותר בענף הפיננסים, אך מהו בעצם המוצר ולמי הוא מתאים?   מהי קופת גמל להשקעה? מדובר למעשה, בתוכנית חיסכון נזילה לטווח ארוך, הנחשבת להשקעה גמישה במיוחד עם דמי ניהול נמוכים, המהווים חלופה מצוינת לפיקדונות. היא נוצרה במערכת הבנקים, במטרה לעודד את הציבור לחסוך כספים נוספים […]